한국투자증권이 판매하는 적립식 펀드인 ‘부자아빠 적립형 플랜’은 수익률 검증시스템을 거친 최대 5개 명품펀드에 분산 가입할 수 있는 업계 최초의 ‘자산배분형 적립식펀드’다.

투자자산이나 투자성향에 따라 최대 5개 펀드까지 분산투자가 가능하기 때문에 가입자 성향에 따라 보수적, 중립적, 공격적으로 다양한 맞춤식 상품설계를 할 수 있는 점이 가장 큰 특징이다.

이제까지 적립식펀드의 경우 단일펀드를 적립식으로 지정하는 방식을 선택, 혹은 적립식 전용펀드로 운용되었다. 반면 부자아빠 적립식 펀드의 경우 복수의 명품펀드를 패키지로 지정하여 매월 자산배분 할 수 있는 선진화된 자산배분형 상품이다.

11일 현재 이상품에 1만4천여계좌가 개설되는 큰 인기를 누리고 있다. 5개의 펀드는 업계에서 수익률이 검증된 주식형인 ‘템플턴 그로스 6호’(가치주 펀드)와 ‘부자아빠 배당인덱스’(인덱스 펀드), 채권형인 ‘국민디자인 장기채권’(장기)과 ‘LG뉴시그마’(단기), ‘LG뉴마켓헤지’(혼합형) 등이다.

즉 고객별 최종 목표(1억~3억원)를 설정하고 이에 맞게 복수의 펀드에 자유롭게 자산배분을 통해 매월 투자할 수 있다. 1회당 최저 납입금액을 월 1 만원이며, 적립기간은 1년이상이다.