[서울파이낸스 전보규 기자] 삼성자산운용은 '삼성 스마트플랜 펀드'를 출시하고 오는 12일부터 14일까지 삼성증권에서 판매한다고 11일 밝혔다.
'스마트플랜'펀드는 시황에 따라 매월 적립되는 주식투자 비중을 자동으로 조절해주고 기간별 목표수익률에 도달하면 투자자산을 국공채 등 안전자산으로 전환한다.
이 상품은 매월 일정한 소액을 투자하는 기존 적립식 펀드와 달리 우선 거치식으로 목돈을 맡기면 대부분 국공채 등 우량 채권에 투자하고 매월 자산 총액의 일정 부분을 KOSPI200관련 ETF(상장지수펀드)에 적립식으로 투자하게 된다.
KOSPI200 ETF 투자 비중은 매월 자산총액의 2.5%를 기본으로 하며 전월 KOSPI200 지수가 하락하면 해당 월의 신규 ETF비중을 10%까지 늘리고 지수가 상승하면 0.5%까지 줄이는 전략을 사용한다.
또한 1년 이내 10%, 2년 이내 20%, 3년 이내 30% 목표 수익률에 도달하면 즉시 주식자산을 매도하고 국공채 등 안전자산에 투자해 기존 수익을 확보할 수 있도록 한다.
만약 3년 이내에 전환 조건을 달성하지 못하면 투자 기간을 1년 연장해 누적수익률 30% 도달 시 채권형으로 전환된다.
저작권자 © 서울파이낸스 무단전재 및 재배포 금지