KB스타 한국 인덱스 펀드는 우리나라의 대표적인 주가지수인 KOSPI200 지수의 성과를 따라가는 것을 목표로 운용되는 펀드로서 KOSPI200 지수의 움직임을 따라갈 수 있도록 주식 바스켓을 만들고 이 주식바스켓에 대부분의 자산을 투자하여 운용한다. 주식에 대한 투자비중이 60%를 넘게 되므로, 3년 이상 C클래스에 투자하게 되면 투자금액에 대한 소득공제 혜택과 펀드 수익에 대한 비과세혜택을 받을 수 있다는 것이 장점이다.
기존 파생상품펀드 형태의 인덱스펀드와는 달리 현물 주식에 60% 이상 투자하는 주식형 펀드로 2009년 12월 30일까지 가입신청한 투자자에 한해 가입 이후 3년간 비과세와 소득공제 혜택이 부여된다. 가입일로부터 3년 이내에 발생한 이자소득 및 배당소득에 대해 전액 비과세되며 가입일로부터 최초 1년은 불입액의 20%, 2년차는 불입액의 10%, 3년차는 불입액의 5%를 소득공제 받을 수 있다. 세제혜택을 받을 수 있는 최대 한도는 가입일(또는 갱신일)이 속하는 달을 포함하여 매3개월 단위 300만원까지이며 전 금융기관을 포함하여 연 1,200만원까지 혜택을 받을 수 있다.
이 상품의 총 보수는 C클래스(적립식) 기준 연1.235% 이며 일반 주식형 펀드대비 절반 수준에 불과하다. 가입금액은 임의식의 경우 100만원 이상이며 추가납입이 가능하고, 적립식은 10만원 이상 1만원 단위로 자유롭게 불입할 수 있다.
KB자산운용 파생상품팀 문경석 이사는 “종목별 부침이 심한 주식시장의 움직임 속에서 비용 부담이 적으면서 주가지수의 성과만을 따라가는 인덱스펀드가 주목 받을 것으로 예상 된다.” 고 밝혔다.
KB자산운용 최근 ETF시장에 성공적으로 진입하면서 인덱스 펀드와 ETF시장에서 큰 주목을 받고 있다. KB자산운용 상품전략팀 권문혁 팀장은 자본시장법에 따라 판매사들이 펀드 판매에 어려움을 겪고 있는 시점에서 쉽게 설명할 수 있고 수익률 예측이 용이한 펀드가 새롭게 주목 받을 수 있을 것이라는 판단 하에 다양한 인덱스 펀드 등 Passive상품을 적극 개발할 계획이라고 밝혔다.
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