[서울파이낸스]동양종금증권(사장 전상일)의 '우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩'은 학자금, 결혼자금, 노후자금 마련 등을 위해 고객에 맞게 설계된 세대별 맞춤형 적립식 상품이다.
 

▲ 동양종합금융증권©서울파이낸스

이 상품은 세가지 유형으로 운용되는데 고객이 하나를 선택하여 투자하고, 고객들은 투자성향에 따라 적립기간 자유롭게 유형별 전환이 가능하다. 안정형은 현금성 15%, 채권형 60%, 주식형 25%이고 안정성장형은 현금성 15%, 채권형 30%, 주식형 55%이며, 성장형은 현금성 15%, 주식형 85%에 투자된다.
 
적립기간 만기시 분할수령이 가능하며, 분할수령시 주식형으로 운용되던 펀드가 만기 후 채권형으로 전환돼 운용됨으로써 월별로 수령되는 자금의 안전성과 수익성이 동시에 확보된다. 여기에 자사의 보험혜택을 적용하는 등 수익성과 편리성을 높인 본격적 연금형 펀드로 기존 연금보험형 상품과 경쟁할 대체상품으로 주목받고 있다.
 
수수료는 5억원 초과 연0.6%에서 연1.4%이고, 5억원 이하 연0.6%에서 연1.6%이다. 특히 일정 주기마다 판매보수를 환급해주어 수수료 절약 혜택을 누릴 수 있다.
 
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