동양종합금융증권이 평생 재테크라는 트렌드를 반영하여 학자금, 결혼자금, 노후자금 마련 등 고객 라이프플랜(Life Plan)에 맞는 세대별 맞춤형 적립식 상품인 ‘우리가족꿈나무 적립식 펀드랩’ 을 지난해 초 출시하고 최근 TV홈쇼핑 방송을 통한 마케팅을 펼치는 등 판매 강화에 나서고 있다.

‘우리가족 꿈나무 적립식 펀드랩’은 20세 이하 자녀를 위한 학자금 마련 펀드인 ‘우리아이 꿈나무 적립식펀드랩’, 20/30대를 위한 결혼자금 마련 펀드인 ‘우리사랑 꿈나무 적립식펀드랩’, 30/40대 이상을 위한 목돈 및 노후자금 마련을 위한 펀드인 ‘우리미래 꿈나무 적립식펀드랩’ 으로 구성돼 있다.

이 상품의 특징은 가입자가 가입시점에 자신의 자금운용 목적에 따라 모든 가입조건을 맞출 수 있다는 점이다.
 
안정형, 안정성장형, 성장형 중 한 가지 유형에 맞춰 우수펀드들로 짜여진 펀드포트폴리오가 운용되지만, 적립기간 동안에는 원한다면 유형별 전환도 가능하다.
 
또 적립기간 만기 시 분할수령을 선택했다면 만기 전 주식형으로 운용되던 펀드가 만기 후 채권형으로 전환되어 운용됨으로써 월별로 수령 받게 되는 자금의 안전성과 수익성이 동시에 확보되는 이점을 누리게 된다. 여기에 동양생명 최우수 상품인 어린이 상해보험과 휴일교통 상해보험 등 비교적 보험료가 높고 보장내용이 우수한 보험혜택 등을 적용하는 등 수익성과 편리성을 극대화함으로써 본격적인 연금형 펀드로서 기존 연금보험형 상품과 경쟁할 수 있는 대체상품으로 주목받고 있다.

 또 9월 30일까지 가입하는 고객에게는 현금영수증 보너스카드 제공, 가입 1년후부터 공모주청약시 수수료 면제, 적립기간 동안 계좌 평가금액의 60~80% 를 우대금리로 대출해 주는 등 다양한혜택도 덤으로 주어진다.
 
김참기자 charm79@seoulfn.com