시장상황과 상관없는 절대수익추구
한국투자증권의 '월지급식 플랜 서비스'는 최근과 같은 변동장에서 안정성에 중점을 두고 엄선한 채권형, 혼합형 펀드 등에 투자한 뒤, 고객이 원하는 날에, 원하는 금액을, 원하는 주기로 수령할 수 있다.
월지급식 플랜 서비스의 적용 대상 펀드는 성과 분석, 리스크 분석 등 정량적인 요인과 운용 전략 평가, 운용역 평가 등 정성적 요인을 감안하여 엄선한 펀드로 현재까지 총 13개가 준비돼 있다.
연금저축, 보험 등 일반적인 연금 상품은 가입 후 일정 기간이 지난 후에야 매월 일정 금액이 지급되고, 나이, 기간의 제한이 있는 반면, 이 서비스에 가입할 경우 나이 제한 없이 가입한 다음달부터 즉시 수령이 가능하다는 점이 큰 장점이다.
가입 후 '서비스'의 중도 해지 또는 변경이 자유롭다는 점도 기존 지급식 '펀드'와의 차별점으로 꼽을 만하다.
노후에는 공격적인 수익 추구보다는 안정적인 자산증대 및 현금이 절대적으로 필요한 시기다. 이들에게 적합한 상품이 바로 혼합형펀드와 절대수익추구형 월지급식 상품이다.
서비스되는 혼합형펀드에는 주식혼합형과 채권혼합형 상품이 있다. 주식혼합형 펀드는 주식투자 비중을 조절하는 자산배분형 펀드가 대부분이다.
주로 변동성 매매를 활용하여 비교적 안정적인 수익을 추구하는 상품이다. 변동성 매매 방법으로는 주가 하락시 분할 매수하고 주가 상승시 분할 매도하는 연속분할매매 방식을 주로 이용한다.
한국투자증권은 지난해 8월말 업계 최초로 '월지급식펀드 플랜'을 선보인 뒤'내가 주는 평생월급'이라는 맞춤형서비스를 제공하고 있다.
이 서비스는 한국투자증권이 지난해 업계 처음으로 월지급식 펀드플랜 서비스를 주가연계증권(ELS)과 신탁으로 상품범위를 확대한 것이 특징이다.
