부자들, 펀드보다 예·적금-보험 선호
부자들, 펀드보다 예·적금-보험 선호
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<삼성생명 FA센터 설문조사>
 
[서울파이낸스 박민규 기자]<yushin@seoulfn.com> 올들어 주가하락 등 금융시장 불안이 이어지면서 부자들이 금융투자에 대한 관심이 떨어지고 보수적으로 투자하고 있는 것으로 조사됐다.
 
특히 금융상품 중 펀드보다는 예·적금 및 보험 상품의 선호도가 더 높아진 것으로 나타났다. 지난해에는 이와 반대였다.
 
삼성생명은 4~5월 종합자산관리 컨설팅을 제공하는 FP(Financial Planning)센터를 방문한 고액자산가 424명을 상대로 설문조사를 실시한 결과 이같이 나타났다고 19일 밝혔다.
 
부자들이 재무설계를 받고 싶어하는 관심분야는 상속ㆍ증여가 30%로 가장 많았으며 이어 금융투자 28%, 부동산 투자 13%, 부동산 세금 및 정책 12%, 종합소득세 8%, 법인세금 4% 등의 순이었다.
 
지난해 10~11월 조사 당시 금융투자가 34.7%로 상속ㆍ증여 21%보다 높았던 상황과 대비된다.
 
이는 국내 증시가 지난해 10월 29일 2085에서 올 3월 1500까지 떨어지며 시장상황이 악화된 게 큰 영향을 미친 것으로 풀이된다.
 
이에 따라 금융상품 선호도는 국내 펀드가 지난해 하반기 26.3%에서 20.4%로 5.9%포인트 낮아졌다. 반면 예ㆍ적금은 20.3%에서 23.1%로, 보험은 11.4%에서 22.6%로 올라 전반적으로 투자성향이 보수적으로 바뀐 셈이다.
 
또 부자들은 보유자산이 늘어날수록 상속ㆍ증여, 종합소득세 등 세금문제에 민감해지는 반면 금융 및 부동산 투자에 대한 관심은 낮아지는 것으로 분석됐다.
 
자산 30억원 미만은 금융투자 32.2%, 상속ㆍ증여 24.2%, 부동산투자 15.3% 등의 순으로 관심을 보였다. 
 
이에 비해 30억원 이상은 상속ㆍ증여 38.6%, 금융투자 21%, 부동산 세금 및 정책 11.9% 등의 순이었다.
 
상대적으로 자산이 많으면 현 자산 유지, 안정적인 자산의 이전에 대한 관심이 많으며, 반대로 자산이 적으면 이를 불리려는 데 관심이 크기 때문으로 분석된다.
 
지역별로는 수도권의 경우 상속ㆍ증여에, 지방권은 금융투자에 관심을 보인 것으로 나타났다. 특히 충청권은 다른 지역에 비해 부동산 투자를 선호하는 것으로 조사됐다.
 
한편 '어떤 형태의 부동산에 대한 투자를 선호하느냐'는 질문에는 주택(23.8%)보다는 토지(26.2%)와 상가(28.6%)를 선호하는 것으로 나타났다. 수도권은 상가에, 지방은 토지ㆍ임야에 대한 선호도가 상대적으로 높았다. 
 
이번 조사 고객들의 평균 자산규모는 39억9000만원으로 이중 금융자산은 10억4000만원, 연수입은 2억1000만원이었다. 평균연령은 48세, 직업은 개인사업가·최고경영자(CEO) 등이 다수를 차지했다.

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