NH證, 옵티머스 원금 100% 반환···하나銀·예탁원과 소송戰
NH證, 옵티머스 원금 100% 반환···하나銀·예탁원과 소송戰
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임시이사회서 일반 투자자 831명에 2780억원 지급키로
구상권 보전 위해 '계약 취소' 불수용···고객 권리 양수
자료=NH투자증권
자료=NH투자증권

[서울파이낸스 남궁영진 기자] NH투자증권이 옵티머스자산운용 펀드 일반 투자자들에게 투자 원금 전액을 반환키로 했다. 금융감독원 분쟁조정위원회의 기본 취지를 존중하고, 고객 보호 조치를 이행하기 위한 조치다. 

다만, 분조위가 권고한 '착오에 의한 계약 취소'는 수용하지 않기로 했다. 수탁사인 하나은행과 예탁결제원을 대상으로 청구 예정인 구상권을 보전하기 위해서다.  

NH투자증권은 25일 오전 임시이사회를 열고 옵티머스 펀드 일반투자자 고객들을 대상으로 100% 원급 지급을 결정했다고 밝혔다.

NH투자증권은 지난달 5일 분조위 조정안이 나온 이후 2개월간 여덟 차례 이사회 논의를 통해 해당 사안을 다뤄왔다. NH투자증권 관계자는 "이번 결정은 금융회사의 핵심 가치인 고객 보호와 주주가치 제고를 위한 최선의 방안을 찾기 위해 심사숙고한 결정"이라고 말했다. 

이번 결정으로 투자원금을 반환받게 될 대상은 일반투자자 831명(전체 고객의 96%)이고, 총 지급금액은 2780억원 이다. NH투자증권은 고객과의 개별 합의서가 체결되는 대로 최대한 빠른 시일 내에 투자원금을 지급한다는 계획이다.

NH투자증권은 지난해 옵티머스 펀드 환매중지 후 펀드 잔고의 45%에 해당하는 1779억의 유동성 자금을 지원한 바 있다. 이번 이사회 결정으로 기지급한 유동성 선지원 금액에 더해 추가 지급함으로써 투자원금 전액을 지급 완료하게 된다.

이번 결정은 고객에 원금을 반환하면서 고객으로부터 수익증권과 제반 권리를 양수해 수익증권 소유자로서의 지위를 확보하는 사적합의의 형태다. 

NH투자증권 관계자는 "분조위가 권고한 '계약 취소'와 형식은 다르지만, 고객 입장에서는 실질적으로 동일한 효과가 발생한다"면서 "회사로서도 이 사안에서 중대 책임이 있는 다른 기관에 대한 구상권을 보전하기 위한 결정"이라고 설명했다. 

하나銀·예탁원 상대 손해배상소송·구상권 청구 

NH투자증권은 고객과의 사적합의로 양도받은 권리를 근거로 공동 책임이 있는 수탁은행인 하나은행과 사무관리회사인 예탁결제원을 대상으로 손해배상소송 및 구상권 청구를 진행할 예정이다.

NH투자증권 측은 "투자중개업무를 담당한 단순 판매사로서 고객보호의무를 완전하게 이행하지 못한 데 대한 책임은 다할 것"이라면서도 "하나은행은 실질적으로 펀드 운용에 대한 감시의 책임이 있는 수탁은행으로, 그에 합당한 책임을 져야 한다"고 강조했다. 

하나은행은 펀드에 '공공기관 매출채권을 95% 이상 담는다'는 투자제안서에도 펀드가 출시된 시점부터 사모사채만으로 운용되고 있다는 사실을 알 수 있었던 유일한 회사로 알려졌다. 

실제 옵티머스 펀드는 누적 판매금액 1조6000억원의 80%에 해당하는 1조3000억원을 아트리파라다이스 등 6개 회사의 사모사채 투자에 집중했다. 또, 2018년 3차례에 걸쳐 펀드의 환매자금 부족분을 고유자금인 지급준비금으로 무상 대여해 펀드의 환매중단을 막는 불법적 개입을 했다. 이에 금감원은 사기방조 혐의로 하나은행을 검찰에 통보했다.

예탁결제원 역시, 운용사 요청에 따라 자산명세서상 사모사채를 공공기관 매출채권으로 변경해 줘, 판매사와 투자자들이 오랜기간 정상적인 펀드운용이 이뤄진다고 오인하도록 만들었다는 설명이다. 

NH투자증권은 구상권 청구를 통해 각각의 기관들이 합당한 수준의 책임을 이행토록 한다는 계획이다. 동시에 펀드 자산회수율을 높이는 데 회사의 역량을 집중함으로써 주주가치를 보전할 예정이다.

NH투자증권은 옵티머스 사태를 반면교사로 삼고 금융상품 검증 및 판매 프로세스를 전면적으로 개선해 나가고 있다고 전했다.

사모상품은 공모상품과 통합해 심의 기준을 대폭 높이고, 심사역 구성의 전문성도 강화하는 한편 모니터링 주기와 리스크관리 범위도 확장하는 등 사후관리 체계도 크게 강화했다.

정영채 사장은 "이사회의 결정을 계기로 회사가 고객 중심의 경영철학을 지키고 고객의 신뢰를 회복할 수 있기를 바란다"며 "뼈를 깎는 반성과 심기일전으로 재출발해 하루 빨리 전체 조직이 정상적인 업무체계로 복귀하고, 산업의 변화와 새로운 사업기회에 대응할 수 있도록 모든 노력을 다할 것"이라고 강조했다. 


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