[서울파이낸스 박조아 기자] IBK투자증권은 27일 JB금융지주에 대해 1분기 사상 최고 실적을 달성했다며 목표주가를 1만2500원으로 상향조정하고 투자의견 '매수'를 유지했다.
김은갑 연구원은 "올해 1분기 JB금융지주의 연결순이익은 1668억원으로 전년대비 26% 증가했다"며 "지난해 39% 이익증가율에 이어 이익증가세가 지속됐으며, 전망치를 9.3% 상회했다"고 분석했다.
김 연구원은 "1분기 그룹 NIM이 3.0%로 전분기 대비 2bp 상승, 은행 NIM은 전분기 2.56% 유지했다"며 "전분기 NIM 특이요인을 제외하면 실질적으로는 각각 7bp, 4bp 상승했다"고 설명했다. 이어 "이자이익은 21% 증가했고, 리스이익 4% 증가 등 핵심이익 증가와 판매관리비 감소의 결과 총자산은 8조원으로 전분기 7조4000억원 대비 높은 증가율을 보였다"고 덧붙였다.
그는 "꾸준한 이익증가에 더해 내부등급법 도입 등 자본비율 상승폭 확대가 전망된다"며 "이를 바탕으로 향후 주주친화정책 강화에 대한 기대감이 커질 수 있다"고 말했다.
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