'집중 판매' 대신證 반포 WM센터도 타깃
[서울파이낸스 남궁영진 기자] 금융감독원이 내달 라임자산운용의 사모펀드 환매 중단 사태와 관련해 실시하는 합동 현장조사에서 라임자산운용과 신한금융투자, 우리은행, 하나은행 등을 첫 타깃으로 삼았다.
18일 금감원에 따르면 지난해 말 현재 라임자산운용의 무역금융펀드(플루토 TF 1호)에 투자된 자(子)펀드는 38개이고 금액은 2438억원이다.
이 가운데 개인 투자자에게 판매된 금액은 1687억원이고 판매액이 가장 큰 금융회사는 우리은행으로 561억원이다. 뒤이어 신한금융투자(454억원), 하나은행(449억원) 등 순이다. 또 미래에셋대우 67억원, 신영증권 58억원, NH투자증권 55억원, 유안타증권 23억원, 대신증권 18억원, 경남은행 1억원 등이다.
금감원은 내달 초 무역금융펀드 운용·설계 과정에서 실제로 사기 행위 등이 있었는지 확인하기 위해 라임자산운용과 신한금융투자를 상대로 첫 합동조사에 들어간다. 투자자 피해 구제를 위해 사기나 착오 등에 의한 계약취소가 가능한지 등을 확인하기 위한 것이다.
지난해 금감원 자산운용검사국은 검사에서 라임자산운용과 신한금융투자가 무역금융펀드에서 부실이 발생한 사실을 은폐하고 해당 펀드를 계속 팔아 사기 혐의가 있다고 판단하고 이를 검찰에 통보했다.
특히 금감원은 신한금투가 2018년 11월17일 인터내셔널인베스트먼트그룹(IIG) 펀드의 해외 사무수탁사로부터 무역금융펀드 부실, 청산절차 개시와 관련한 메일을 받았기 때문에 펀드의 부실을 인지했다고 본다.
그러나 신한금융투자가 이를 부인하고 있어 분쟁조정2국, 민원분쟁조정실, 자산운용검사국, 금융투자검사국이 합동으로 다시 사실관계를 확인하게 된다.
신한금투는 "IIG수탁사가 보낸 메일 내용 확인을 위해 지난해 1월 라임자산운용과 IIG를 방문했지만, 당시 IIG운용역 사망과 IIG책임자의 회피로 IIG펀드에 대해 구체적으로 확인하기 어려웠다"며 "지난해 11월 미국 증권거래위원회 공식 발표 이후에야 IIG펀드가 '폰지사기'에 연루됐음을 확인했다"고 주장한다.
이와 함께 무역금융펀드 판매사들에 대한 불완전판매 여부 조사도 실시된다. 은행 중에는 무역금융펀드를 가장 많이 판 우리은행과 하나은행이 대상이다. 신한금융투자는 사기 혐의와 함께 주요 판매사 중 하나로서 불완전판매 여부도 조사를 받게 된다. 신한금융투자 개인 판매액은 우리은행 다음으로 많다.
금감원은 무역금융펀드 외에 지난해 환매가 중단된 '플루토 FI D-1호'와 '테티스 2호' 2개 모(母)펀드에서도 비슷한 행태가 나타날 것으로 보고 이번 합동 조사 결과를 토대로 향후 다른 모펀드의 펀드 판매사들에 대한 조사에도 나설 계획이다.
다음 달 증권사로는 대신증권이 최우선 타깃이다. 금감원은 다음 달 초 대신증권 반포WM센터에 검사역을 보내 정식 검사에 착수할 계획이다. 대신증권 반포WM센터는 라임자산운용 펀드가 집중 판매된 지점으로 불법 판매 의혹이 불거진 곳이다. 투자자들은 해당 센터에서 계약서 작성과 투자성향 분석을 하지 않았다며 소송을 준비 중이다.
금감원은 신한금융투자, 우리은행, 하나은행 등에 대한 현장 조사에서 규정 위반 행위가 확인될 경우에는 대신증권 반포WM센터처럼 정식 검사를 할 방침이다.
현장조사는 단순히 분쟁조정을 위한 사실관계를 확인하는 차원으로 진행되지만 검사를 받게 되면 향후 그 결과에 따라 금융회사나 임직원 등이 제재를 받을 수 있다.
